Maksujen valmistelut

Pankkiliikenteen maksujen valmistelut

 Maksujen valmisteluun on tehty uudistuksia. Tutustu tarkemmin muutoksiin ja niiden käyttöön tämän linkin kautta: 

Valitse Pankit/Maksujen valmistelut. Valinnoista näkyvät vain ne kohdat, jotka ovat käytössä ja joihin on oikeudet.

• Kotimaan maksuaineisto - Tällä valinnalla valitaan maksuun Ostoreskontrasta ja Palkkalaskennasta tulleet laskut. Tällä valinnalla syötetään myös maksut suoraan Pankkiliikenne-ohjelmaan.
• Palkkojen maksuaineisto - Jos palkat maksetaan toistuvaissuorituksina, valitse täällä maksuun Palkkalaskennasta tulleet maksettavat palkat. Täällä voi myös syöttää palkkoja suoraan Pankkiliikenne-ohjelmaan. SEPA-toistuvaissuorituksissa ilmaistaan eräpäivä - eli maksajan veloituspäivä, kun vanhassa TS-aineistossa ilmaistiin saajan hyvityspäivä. Varat hyvitetään saajille eräpäivää seuraavan pankkipäivän aamuna riippumatta siitä, missä kotimaan rahalaitoksessa saajan tili on. Jos toistuvaissuorituksissa maksajan antama eräpäivä on muu kuin pankkipäivä, esimerkiksi lauantai, maksuerä hylätään.
• Ulkomaan maksuaineisto - Tällä valinnalla valitaan maksuun Ostoreskontrasta tulleet ulkomaan laskut. Samoin ulkomaan maksut syötetään suoraan Pankkiliikenne-ohjelmaan tällä valinnalla. Ulkomaan maksuista voit lukea tarkemman ohjeen täältä.

Valikossa olevia maksuaineistojen nimiä voi muokata pankkiliikenteen rekistereissä valitsemalla Tiedosto/Pankkiliikenne/Rekisterit.

Maksupohjat

Maksuaineistoon voidaan syöttää maksupohjia tai toistuvia maksuja, kuten esimerkiksi vaikkapa vuokria. Maksupohjalle voidaan syöttää ensimmäisen erän eräpäivä, ja kuinka monta kertaa tai kuukautta maksu toistuu. Tarkempi käyttöohje maksupohjien käyttöönotosta ja käytöstä löytyy täältä. Määritys tehdään valitsemalla Tiedosto/Pankkiliikenne/Rekisterit/Laskusarjatiedot.

Suoraveloitusaineisto

Suoraveloitukset ovat poistuneet käytöstä. Käytä kuluttajan eLaskuja/suoramaksuja.

Näppäintoiminnot

Maksujen valmistelussa käytettävät funktionäppäimet. Samat toiminnot onnistuvat valintaikkunan oikean reunan toimintopainikkeista.

• F2 - Muodosta avoimissa maksuissa pankkiin lähetettävä aineisto
• F2 - Merkitse lähetykseen valituissa maksuissa kohdistimen kohdalla olevan maksu pankkiin lähetetyksi
• F3 - Poista kohdistimen kohdalla oleva maksu
• F4 - Kopioi kohdistimen kohdalla oleva maksu toisen maksun pohjaksi (esim. osasuoritus)
• F5 - Lisää uusi maksu
• Shift + F5 - Lataa maksuaineisto standarditiedostosta.
• F6 - Vaihda näytön tila - näytettävät maksut
• F7 - Nollaa avoimet maksut -tilassa kohdistimen kohdalla olevan maksun tai kaikkien erään valittujen maksujen valintamerkintä. Lähetykseen valituissa nollaa yksittäinen maksu tai koko maksuerä takaisin avoimiin maksuihin
• F8 - Estää kohdistimen kohdalla olevan maksun valinnan maksuun. Toinen kerta poistaa eston.
• Välilyönti - Muokkaa valittua maksua. Jos ollaan maksuaineiston muodostustilassa, välilyönnin painallus valitsee maksun maksuaineistoon.

Miten tiedot tulevat maksuaineistoon?

Miltä maksuaineisto näyttää?

Ruudulla näytetään ensin maksettavat ylimmäisinä. Ensin ovat siis tiedot, joissa on maksupäivä aikaisin. Jos kyseessä on laskutieto jolle on määritetty käteisalepäivä, sijaitsee lasku käteisalepäivänsä mukaisessa kohdassa, kunnes käteisalepäivä on ohitettu. Pankkiliikenteen Reskontratiedoissa voit määrittää kohtaan Käteisalennusviive luvun 1-99. Tämän perusteella maksut näkyvät maksujen valmistelussa käteisalennussummalla niin monta päivää varsinaisen käteisale-eräpäivän jälkeen. Saman päivän maksut näkyvät suuruusjärjestyksessä pienimmästä suurimpaan. Näkymässä voi järjestellä, suodattaa ja piilottaa sarakkeita tarpeen mukaan. 

Maksuista näkyvät seuraavat tiedot

• Saaja: maksun saajan nimi ja saajatarkenteen alkua.
• Tilinumero: saajan tilinumero
• BIC: saajan pankin BIC-koodi
• Viite/Viesti: (vain laskuaineistossa) näkyy laskun viitenumero/viesti
• Sisäinen tieto: maksun sisäinen tieto
• TUPA: maksun tulospaikka
• ATP: maksun aputulospaikka
• Henkilötunnus: (vain palkka-aineistossa) näkyy palkansaajan henkilötunnus
• Valuutta: maksun valuutta
• Summa: maksun summa. Jos käteisalennuspäivää ei ole vielä ohitettu, näkyy tässä käteisalennuksella vähennetty summa
• Alennus: (vain laskuaineistossa) Jos käteisalennus on voimassa, sen määrä näkyy tässä
• Maksupäivä: laskun maksupäivä. Kentässä näkyy mahdollinen käteisalepäivä niin kauan, kunnes se on ohitettu. Tämän jälkeen kentässä näkyy eräpäivä. SEPA-maksuissa maksu on saajan tilillä maksupäivää seuraavana pankkipäivänä. Tämä koskee sekä kotimaan että palkkojen maksuaineistoa.
  
  

Yksittäisen maksun tietoja pääset katsomaan ja muuttamaan painamalla maksun kohdalla välilyöntiä, tai hiiren kaksoisklikkauksella.

Alennus-sarakkeessa *VAL ?*>, tai LM?=nn*>

Maksuerän muodostamisen yhteydessä maksuun valitulle riville Alennus-sarakkeeseen tulee merkintä *VAL ?*>,, jossa ?-merkki tarkoittaa maksajan pankin nimilyhenne. Esimerkiksi *VAL 2*>, tarkoittaa, että maksu on valittu Nordealle lähetettävään maksuerään. Kun maksuerä on lähetetty pankkiin, maksun rivillä näkyy LM?=nn*>,, jossa nn tarkoittaa maksupäiväkohtaista maksuerien juoksevaa numeroa. Esimerkiksi LM2=01*>, tarkoittaa Nordeaan lähetettyä päivän ensimmäistä maksuerää.

Maestron pankeille antamat nimilyhenteet:

• Aktia = A
• Citibank = I
• Danske = 8
• DNB Bank ASA = F
• Handelsbanken = D
• Nordea = 2
• OP-Pohjola = 5
• POP Pankki = B
• Samlink = 4
• SEB Banken = G
• S-Pankki = E
• Swedbank = H
• Säästöpankki = C
• Valinnainen pankki = 3
• Ålandsbank = 6
• OmaSP = J

Jos saajan pankkitili puuttuu

Jos maksuaineistossa olevalle laskulle ei ole määritelty pankkitiliä, lukee Saaja-sarakkeessa punaisella "PankkiTili Puuttuu". Tällaisissa tapauksissa päivitä pankkitili laskulle.

Maksuaineistotiedon muuttaminen

Jos haluat muuttaa jotakin maksua, mene kyseiselle riville ja paina välilyöntiä, tai kaksoisklikkaa riviä hiirellä. Ruudulle tulevassa ikkunassa voit muuttaa tarvittavat tiedot. Huomaa kuitenkin, että näin muutetut tiedot eivät välity muihin Maestron osiin. Jos esimerkiksi muutat laskutietoa joka on tullut ostoreskontrasta, ei tällä tavoin tehty summan muutos muuta reskontrassa olevaa saman laskun summaa.

Hyvityslaskut

Kun Pankkiliikenne-ohjelmalla maksetaan laskuja, voidaan maksuaineistoon valita mukaan myös hyvityslaskuja. Maksun Saaja ja Saajatarkenne täytyy olla sama kaikissa samalle tilille valituissa maksuissa, ja maksun kokonaissumma saajalle suurempi kuin nolla.