Ohjeet pankkisopimuksiin
Ohje kuvaa Web Services -sopimusten (WS) tekemisen pankkien kanssa, jotta pankin ja Maestron välinen WS-kanava voidaan avata. Yrityksen tulee tehdä sopimus jokaisen pankin kanssa, jossa sillä on pankkitilit, sekä määrittää tilisopimuksiin WS-kanavan käyttö. Sopimuksessa on listattava kaikki tilit ja määriteltävä tarvittavat aineistot, kuten tiliotteet, viitelistat, SEPA-maksut, palautteet ja mahdolliset lisäpalvelut. Sopimusten jälkeen pankit toimittavat siirtoavaimet, joita käytetään Maestron ja pankin välisen varmenteen hakemiseen. Varmenteet tulee noutaa ohjelmaan hyvissä ajoin ennen käyttöönottoa, ja ohjelmiston on oltava käytettävissä sopimuksia tehtäessä.
Web Services - eli WS-sopimus on tehtävä kaikkien niiden pankkien kanssa, joissa yrityksellä on pankkitilit. Pankki avaa WS-kanavan pankin ja Maestron välille. Tämän lisäksi tilisopimukselle on päivitettävä tieto siitä, että käytetään tätä kyseistä WS-kanavaa. Tilipankin kanssa tehdään sopimus Web Servicen käyttämisesta. Pankille kerrotaan, että käytössä on Maestron pankkiliikenne. Jos käytössä on oma WebService-kanava jo nykyisessä ohjelmassa, pankilta on pyydettävä toinen varmenne Maestroa varten. Pankille on myös kerrottava, että ohjelmia käytetään jonkun aikaa rinnakkain.
Sopimuksessa on oltava
- listattuna kaikki pankin tilit, joista halutaan sähköinen tiliote ja hoitaa maksuja tämän tilin kautta
- päiväkohtaiset viitelistat (KTL-muoto)
- päiväkohtaiset tiliotteet (KTO-muoto)
- kotimaan ja ulkomaan SEPA-maksut valitaan sopimuksesta (muut ulkomaan maksut tarvittaessa/pankin sopimuksesta riippuen)
- SEPA-maksujen palautteet (XML-muoto)
- valuuttakurssien noudot (jos tarve)
- kuluttajan e-laskujen lähetys (jos tarve)
- tapahtumakyselyiden nouto, jos on tarpeen saada päivän aikana tietoon juuri sen hetkinen saldo tai päivän tapahtumat
Kun sopimukset on tehty, pankeista pitäisi tulla siirtoavaimet, osat 1 ja 2. Niitä tarvitaan Maestron ja pankin välisen varmenteen hakemista varten. Pankista riippuen käsittelyssä saattaa kestää parisenkin viikkoa, joten sopimukset kannattaa tehdä hyvissä ajoin. Pankkivarmenteet kannattaa hakea ohjelmaan viimeistään pari viikkoa ennen aiottua käyttöönottoa, jotta voidaan varmistaa yhteyden toimivuus. Huomioithan kuitenkin, että ohjelmisto on oltava käytettävissä, kun sopimukset tehdään, jotta pankkivarmenteet saadaan noudettua.