Pankkiliikenteen käyttöönotto

Ohje käsittelee pankkiliikenteen käyttöönottoa Maestrossa WS‑kanavan kautta. Siinä kuvataan pankkivarmenteiden noutaminen, pankkiyhteysyrityksen ja asiakasyritysten pankkitietojen määrittely sekä pankkitilien perustaminen. Lisäksi ohjeessa kerrotaan, miten pankkiaineistoja haetaan ajastuksilla tai automaattihaulla, miten pankkiyhteys testataan sekä miten noudettuja aineistoja selataan. Ohje toimii vaiheittaisena tukena kaikille, jotka liittävät yrityksiä WS‑kanavaan ja ottavat pankkiliikenteen käyttöön Maestrossa.

Pankkiliikennettä käytetään Maestrossa Web Service -kanavan eli WS-kanavan kautta. Tilitoimistoilla on yleensä yksi WS-kanava jokaista tarvittavaa pankkia kohti, ja asiakkaat liitetään tähän kanavaan pankin valtakirjalla. Yritystä, jonka kanssa pankki tekee sopimuksen WS-kanavan avaamisesta, kutsutaan Maestrossa pankkiyhteysyritykseksi.

Pankkivarmenteiden nouto Maestroon

Pankkivarmenteet noudetaan ja päivitetään pankkiyhteysyrityksen kautta Maestrosta. Varmennenäkymään siirrytään valitsemalla Tiedosto/Pankkiliikenne/Rekisterit/Varmenteet. Saat varmenteen noudon jälkeen tiedon noudon onnistumisesta. Pankin osalta päivittyy tieto, mihin asti varmenne on voimassa. Yrityksen nimi on kirjoitettava varmenteen hakuun samalla tavalla kuin pankkisopimukseen on kirjoitettu, esimerkiksi isolla alkukirjaimella tai suuraakkosin.

Nordealle on varmennenäkymässä myös päivitettävä WS-aineistoryhmätunnus Asetukset-valinnan kautta. WS-aineistoryhmätunnuksella tarkoitetaan Nordean sopimuksella olevaa aineistoryhmätunnusta eräsiirrossa.

Pankkitietojen päivittäminen

Päivitä pankkiyhteysyrityksen pankkitiedot valitsemalla Tiedosto/Pankkiliikenne/Rekisterit/Pankkitiedot pankkikohtaisesti. Määrittele WebService-yhteys päälle valitsemalla KYLLÄ, syötä pankkiyhteysfirman firmakoodi ja yrityksen oma SEPA-yritystunnus - eli pankin asiakastunnus tai maksatustunnus joka on yleensä muotoa 0 + y-tunnus ilman viivaa.

Asiakasyritykset

Tämä ikkunan asetukset on myös määriteltävä asiakasyrityksille, jotka kytketään tämän pankin WS-kanavaan. Päivitä asiakasyrityksillekin pankkiyhteysfirmaksi pankkiyhteysfirman firmakoodi, mutta SEPA-yritystunnuksesi asiakasyrityksen oma tunnus.

Kun pankkiyhteysfirmassa hyväksytään Pankin perustiedot -ikkuna valitsemalla OK, avautuu seuraavaksi Pankkiyhteystiedot-ikkuna. WS-aineistoryhmätunnus syötetään vain Nordealle. Tässä ikkunassa määritellään, mitä pankkisopimuksessa on sovittu noudettavaksi - esimerkiksi tiliotteen lisäksi viitesiirrot. Maestroon on mahdollista hakea kaikkien pankkien aineistot pankkiliikenteen Ajastukset-toimintoa käyttäen, jonka yhteyteen on mahdollista myös automatisoida pankkiaineistojen kirjanpitosiirrot. Pankki on mukana ajastuksissa, kun Ajast. käytössä kenttään valitaan Kyllä.

Pankkitilien perustaminen

Käytettävät pankkitilit perustetaan niin pankkiyhteysyrityksille kuin asiakasyrityksille valitsemalla ensin Tiedosto/Pankkiliikenne/Rekisterit/Pankkitilitiedot, ja sitten toiminnolla LISÄTÄÄN UUSI TILINUMERO. Tilille annetaan nimi ja tilinumero, Maestro tunnistaa BIC-koodin automaattisesti. Tiliote siirretään kirjanpitoon Kipin aloitus -kentän päivämäärästä alkaen. Jos esimerkiksi tiliote kirjataan käsin 31.7. asti, päivitetään tähän 1.8. Tiliotteen siirto kirjanpitoon onnistuu, kun kirjanpidon pankkitilin saldo vastaa tiliotteen saldoa siirtopäivämääränä. Kipin tilinro -kenttään syötetään kirjanpidon pankkitilin tilinumero.

Jos käytössä on Nordean päivätiliote, valitaan Viites. arvopv -kenttään Ei arvopäiväkohdistusta.

Pankkiliikenteen yleistiedot

Tässä muutamia poimintoja:
   •   Ajastussalasana - Määritellään tässä ikkunassa ajastettujen toimintojen käyttämiseksi.
   •   Ehdotuspankki - Pankki, jota Maestro oletusarvoisesti tämän yrityksen osalta tarjoaa pankkiliikenteessä.
   •   Siirrot kipiin - Jos käytössä on kipisiirrot ajastusten yhteydessä (Ajastetut toiminnot: Haut + kipisiirrot), Maestro käyttää automaattisesti siirtotapaa Päivä kerrallaan, vaikka tähän olisi valittu Kuukausittain.
   •   Valinnainen pankki - Tähän valitaan Ei käytössä.
   •   Aktian / Säästöpankin / POP-pankin pankkiyhteys - Tähän valitaan Käytä omaa pankkia.

Reskontratiedot

Reskontratietoihin voidaan asettaa myyntilaskujen osasuoritusten käsittelyn salliminen (MyLa/OsaSuoritukset = Kyllä sallitaan). Jos asiakkaan maksaman viitesuorituksen summa on pienempi kuin laskun jäljellä oleva saatava, ja osasuoritukset on tässä määritetty sallittaviksi, hyväksyy pankkiliikenne osasuorituksen ja kohdistaa sen myyntilaskulle. Muussa tapauksessa suoritus kirjautuu selvittelytilille.

Pankkiyhteyden testaaminen

Pankkikanavan toimivuutta voidaan testata käynnistämällä ajastukset tai automaattihaut, tai noutamalla pelkkä tapahtumakysely pankkiyhteysfirman alta. Ajastukset ja automaattihaut noutavat kaiken sen pankkisopimuksella sovitun ja noutamattoman aineiston Maestroon, jotka on määritelty Pankkiyhteystiedot-ikkunassa haettavaksi. Jos kyseessä on siis saman WS-kanavan vaihtaminen toisesta sovelluksesta Maestroon, ja esimerkiksi tiliotteet on vielä testaushetkellä noudettava toiseen sovellukseen, kannattaa testaus tehdä pelkkä tapahtumakysely noutamalla. Tämä tehdään valitsemalla Pankkiliikenne/Yhteydet pankkeihin. Pankin valinnan jälkeen valitse Tapahtumakyselyt/OK/Yhteys pankkiin/OK. Samasta ikkunasta olisi mahdollista käynnistää Automaattihaut. Ajastuksista on kerrottu lisää seuraavassa kohdassa.

Ajastukset

Ajastukset hakevat kerralla kaikkien ajastuksessa mukana olevien pankkiryhmien aineistot yrityksille, jotka on kytketty samaan WS-kanavaan. Tähän toimintoon on mahdollista kytkeä myös automaattiset kirjanpitosiirrot ja tulostukset mukaan. Ajastukset käynnistetään pankkiyhteysfirman alta valitsemalla Pankkiliikenne/Ajastukset ja antamalla ajastussalasana joka on määritelty pankkiliikenteen yleistietoihin.

Ajastukset myös suljetaan samalla salasanalla. Ajastusten jälkeen ruudulle avautuu tiedonsiirtoraportti noudetuista aineistoista ja mahdollisista virheistä. Tiedonsiirtoraportit ovat myöhemmin tarkasteltavissa pankkikohtaisesti pankkiyhteysfirman alta valitsemalla Pankkiliikenne/Aputulosteet/Tiedonsiirtoraportit.

Automaattihaut

Jos ajastuksia ei käytetä, pankkiliikenteen aineistoja voidaan hakea pankkikohtaisesti valitsemalla ensin Pankkiliikenne/Yhteydet pankkeihin, sen jälkeen valitsemalla pankki ja Automaattihaut. Tähän ei kuitenkaan ole kytketty automaattista kirjanpitosiirtoa mukaan.

Pankkiliikenteen selaukset

Kun Maestroon on noudettu pankkiaineistoa - esimerkiksi tiliotteita ja viitelistoja, niitä voidaan selata yrityskohtaisesti valitsemalla Pankkiliikenne/Selaukset. Pankkiliikenteen haut on moniyritysympäristöissä - esimerkiksi tilitoimistot - suotavaa tehdä aina pankkiyhteysyrityksen alta. Tällöin kaikki tiedonsiirtoraportit ovat luettavissa vain kyseisen yrityksen alta.