Pankkiliikenne/Siirrot kirjanpitoon

Siirrot kirjanpitoon

Valitse Pankit/Siirrot kirjanpitoon.

Tämä toiminto siirtää tiliotteista ja viitesiirroista kirjanpitoon ja reskontriin kaikki siirtämättömät tiedot siltä kuukaudelta, jolla ensimmäinen siirtämätön tieto on. Jos käytössäsi pankkiliikenteessä on useita pankkeja tai pankkitilejä, ne tulee siirtää kaikki erikseen. Jos pankkiliikenteen yleistiedoissa on valittu kenttään Siirrot Kipiin valinta Päivä Kerrallaan, pankkiliikenne siirtää kirjanpitoon yhden päivän tiedot.

Valitse ensin pankkitili, joiden tiliotteista haluat tiedot siirtää. Pankkiliikenne aloittaa tietojen siirron. Jos siirtämättömiä tapahtumia ei löydy, tulee ilmoitus "EI AVOIMIA TAPAHTUMIA VUONNA 20XX". Kun maksuaineiston tapahtumia siirretään kirjanpitoon, kirjataan mahdollinen yli sentin erotus seuraavasti:

• Ulkomaan XML-maksuilla WS-yhteydessä ostojen kurssierotilille.
• SEPA/kotimaan maksuilla selvitystilille.

Jos saat ilmoituksen "Kirjanpidon alkusaldo ei täsmää !!"

Pankkiliikenne tarkastaa siirtoa aloittaessaan, että kirjanpidossa oleva pankkitilin loppusaldo täsmää ensimmäisen siirrettävän tiliotteen alkusaldoon. Jos näin ei ole, tulee ilmoitus että saldo ei täsmää ja siirto jää tekemättä. Tällöin täytyy syy tutkia. Vertaa Kirjanpidon Yhden tilin pääkirjaa ja pankkiliikenteen tiliotetta keskenään, etsi mistä erotus johtuu ja tee tarvittavat korjaukset. Pankkiliikenne vertaa tiliotteen alkusaldoa vastaavan kirjanpitotilin loppusaldoon. Jos siis olet kirjannut käsin tilille tapahtumia myöhemmille päiville, saldot eivät täsmää.

Jos joudut tällaisessa tapauksessa kirjaamaan tiliotteen kirjanpitoon käsin, muuta tämän jälkeen pankkitilitietojen kirjanpidon aloituskenttään kirjaamaasi tiliotetta seuraavan päivän päivämäärä. Näin pankkiliikenne tietää aloittaa siirrot kirjanpitoon tästä päivästä.

Kun siirrettävää on useammalta kuukaudelta

Kannattaa myös kiinnittää huomiota siihen, että valittaessa Siirrot kirjanpitoon, siirtyvät kerrallaan vain yhden kuukauden sisällä olevat tiedot, vaikka tiliotteita olisikin myös seuraavalta kuukaudelta. Siirrä ensin kaikkien tilien tai pankkien tiedot kirjanpitoon yhden kerran. Näin saadaan yhden kuukauden tiedot siirretyksi joka tilin osalta. Kun seuraavaksi valitaan Siirrot kirjanpitoon uudelleen, siirtyvät seuraavan kuukauden tiedot valitsemasi tilin osalta.

Valuuttatiliotteen siirto kirjanpitoon

Kunkin tiliotteen viimeisellä tapahtumalla tarkastetaan tilin loppusaldo. Mahdollinen erotus kirjataan Kurssierot/Rahat-tilille vientiselitteellä "KURSSIEROT". Pankkitilin viennissä on selite "TILIN KURSSIERO". Valuuttatiliotteilla tiliotteen saldo kirjataan käyttäen kirjauspäivän keskikurssia. Kurssiero tulee kirjata myös käsin ainakin tilinpäätöksessä. Suositeltavinta olisi kirjata tuo kunkin kuun viimeisenä päivänä, sikäli kun valuuttatileillä on merkittäviä saldoja.

Tällä toiminnolla voidaan siirtää haluttu tosite kirjanpitoon uudelleen. Tästä on apua, kun pankista ei ole saatu viitelistoja esimerkiksi silloin, aineisto ei vielä valmis, mutta tiliotteet on saatu ja ne on jo siirretty kirjanpitoon. Tällöin kaikki tulleet viitesuoritukset kirjautuvat selvitystilille. Kun viitelistat saadaan, voidaan tositteet siirtää uudelleen. Maestro oikaisee tositteen viennit oikeille tileilleen ja kohdistaa ne oikeisiin reskontratapahtumiin.

Tositteen uusintasiirtoa tarvitaan myös tilanteessa, jossa lähetetystä maksuerästä osa maksuista on hylätty. Siirrettäessä tiliotetta kirjanpitoon ei tiliotteella oleva veloitussumma täsmää maksuaineistossa olevaan maksuerään. Tällöin kirjautuvat kaikki kyseisen erän laskut ostoveloista pois. Erän ja tililtä veloitetun summan välinen erotus kirjautuu selvitystilille. Maksut myös poistuvat maksuaineistosta. Selvitä, mitkä maksut veloitettiin tililtä ja oikaise muut laskut takaisin ostovelkoihin, kirjaa ne pankkiliikenteeseen ja lähetä ne uudelleen pankkiin.

Uusintasiirron tekeminen

Kirjanpidon tosite pitää olla pankkiliikenteen muodostama, eli siitä pitää olla tiliotteella tositemerkintä. Tositteella on kaksi riviä, toinen pankkitilillä ja toinen selvitystilillä. Valitse Tositteen uusintasiirto, ja anna ikkunaan siirrettävän kirjanpitotositteen numero. Maestro oikaisee selvitystilillä olevan viennin oikeille tileille.

Siirto kokonaisuudessaan oikeille kirjanpidon tileille tapahtuu seuraavissa tapauksissa:

• Tiliotteessa on vientiselitekoodina viitesuoritusta vastaava koodi, ja viitenumero sekä summa täsmäävät myyntilaskutuksessa auki olevaan laskuun. Lisäksi tältä päivältä tulee olla viitesuoritukset haettuna. Tällöin pankkiliikenne tekee kirjanpitoviennin pankkitilille ja Myyntisaatavat-tilille. Samalla saatava poistuu tämän laskun osalta reskontrasta.
• Jos edellä asiakas oli maksanut enintään 5 senttiä pienemmän summan, pankkiliikenne kirjaa viennin kuten edellä. Lisäksi erottavat sentit menevät myyntilaskutuksen Käteisale-tileille oikealle verokannalle. Näin tapahtuu jos pankkiliikenteen rekisterien reskontratiedoissa on määritelty myyntilaskutuksen pyöristysrajaksi 0,05.
• Olet maksanut ostoreskontrassa kirjatun laskun. Pankista saatu tieto - vientiselitekoodi ja summa - täsmää tähän tietoon. Tällöin kirjanpitovienti tapahtuu automaattisesti pankkitilille ja Ostovelat-tilille, ja samalla reskontra päivityy oikein. Ostoreskontrassa kirjatusta laskusta voi pankkiliikenteellä maksaa myös osan, jolloin kirjanpito- ja reskontrasiirrot toimivat normaalisti. Eli reskontraan jää osa laskusta maksamatta, ja kirjanpitoon tulee kirjaukset maksetun summan osalta pankki- ja Ostovelat-tileille.
• Olet maksanut palkkalaskennalla kirjattuja palkkoja. Summat ja vientiselitekoodit täsmäävät. Tällöin päivittyvät pankki- ja palkkavelkatilit.
• Titoselitteiden tiliöinnit -toiminnolla on määritelty tietyllä vientiselitekoodilla olevat tapahtumat kirjautumaan tietylle kirjanpito-tilille. Tällöin vienti päivittää pankki- ja tämän määritetyn tilin.

Siirto osittain selvitystilille tapahtuu käteisalen osalta, jos niiden kirjanpitotilejä ei ole määritetty reskontratiedoissa. Automaattisiirto pankkiviennin vastaviennin osalta kokonaan selvitystilille toteutuu silloin, pankkiliikenne ei löydä mistään Maestron osasta vastaavaa tietoa kuin tiliotteen tieto, tai kun asiakas on maksanut laskun käteisalennussummalla vaikka käteisalepäivämäärä on kulunut umpeen. Selvitystilille kirjautuneiden vientien käsittelystä voit lukea tarkemman ohjeen täältä.